AIに保険証券を読ませると、保障の重複が見える
医療保険・団信・会社保障の棚卸し手順

保険の見直しが進まないのは、商品が難しいからではない。 証券ごとに書き方が違い、何に対していくら出る保険なのかを頭の中で再編集しないと比較できないからだ。

だからといって、AIに証券PDFをそのまま渡して「要約して」で終えると、広告文の言い換えが戻ってくるだけになりやすい。 比較したい軸が決まっていなければ、出力もぼやける。

先に抜き出すべき5項目を固定してから読ませると、団信、会社の保障、公的制度と重なっている部分が見えやすくなる。 AIは『判断役』より『棚卸し役』として使う方が強い。

まずは5項目で同じ土俵に並べる

重複しやすい保障はこの3つ

そのまま使える依頼文

保険証券を読ませる前に、出力形式を固定する。これだけで「やたら丁寧な宣伝文」になるのを避けやすい。

以下の保険証券を、商品名ではなく保障内容で棚卸ししてください。

出力してほしい列:
1. 保障対象
2. 支払額
3. 支払期間・上限
4. 免責条件
5. 他で代替できる可能性がある保障

最後に「重複して見える保障」と「残す理由がある保障」を分けてまとめてください。

最後に見るのは「削る理由」ではなく「残す理由」

AIが重複候補を出してきても、そこで即解約は早い。 自営業で就業不能時の固定費が重い、家族の生活費を現金で多めに残したい、という事情があれば残す理由はある。

先に重複を可視化し、その後で「何を守りたいから残すのか」を人間が決める。 この順番なら、証券の枚数が多くても整理は進みやすい。